목차
- 보험모집인 및 투자권유 대행인
- 1. 보험모집인은 생명, 재해, 자동차, 화재, 해상, 댁 밖 형태의 보험에 공아 보상 종류와 계산 조건, 면약 연결 진실 등을 고객에게 설명하고, 보험회사를 중개하거나 대리하여 보험계약 체결을 중개하는 역할을 담당한다.
- 2. 투자 권유 대행인은 집합투자 증권 또는 증권의 매매를 권유하거나 투자 자문계약, 투자일임계약, 신탁계약의 체결을 권유하는 업무를 수행한다.
- 3. 보험모집인은 보험과 관련하여 자산을 어떻게 관리할 것인지 설계해주는 사람으로 대략 보험회사에 위촉되어 업무를 수행한다.
- 4. 고객에게 보험의 의미나 필요성에 대해 알려주고 개개인의 상황이나 조건에 맞는 보험상품을 권유하고 가입할 요체 있도록 돕는 업무를 담당한다.
- 5. 구체적인 업무를 살펴보면 보험가입 대상자에게 방문하여 보험가입을 권유하고, 가입하고자 하는 고객이 생기면 계약서를 작성하여 영업점에 등록시키는 업무를 수행한다.
- 6. 노후 설계의 중요성, 갑작스럽게 다가올 호운 있는 위험에 대한 감도 등 고객이 상황에 맞는 보험서비스를 선택할 무망지복 있도록 정보를 제공하는 역할을 담당한다.
- 7. 기존에는 보험가입자를 모집하는 것이 주된 일이었으나 이제는 재무상담이나 은퇴설계, 생활설계, 대출상담에 이르기까지 너 영역이 확대되고 있다.
- 8. 보험설계사는 보험회사별로 TRM, RC, FC, FP 등 다양한 명칭으로 불린다.
- 9. 투자 권유 대행인은 증권사나 보험사와 계약하여 그들을 갈음 내지 대리하여 집합투자증권(펀드) 또는 증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자 일 계약, 신탁계약 등 체결을 권유하는 업무를 수행한다.
- 10. 보험모집인 및 투자권유 대행인의 직업전망 취업자 수는 향후 10년간 군 상태를 유지할 것으로 보인다.
- 11. 특정 보험회사에 소속되지 않고 여러 보험사의 상품을 비교. 분석하여 판매하는 독립보험 대리점에서 활동하는 보험 계열 영업원은 지속적으로 증가할 것으로 전망하고 있다.
- 12. 독립보험 대리점의 세월 여러 회사의 상품을 아울러 판매한다는 점에서 영업원 입장에서는 문서 위험에 대한 부담을 분산시킬 행우 있고 기존 회사보다 상대적으로 세일 수수료가 높다는 점 참말 수익창출에 효과적이기 때문이다.
- 13. 보험상품 판가 특성상 대면 영업조직을 급격히 줄이기는 한계가 있다. 보험상품은 다른 제품과 달리 소비자가 적극 구매하는 것이 아닌 보험 연관 영업원의 적극적인 권유에 의해 판매되는 성격을 지니고 있어 보험사 입장에서도 급격한 쉬면 감소로 이어질 생목숨 있다. 더군다나 사회변화, 기술발전으로 조금씩 보험상품도 다양해지고 있다.
- 14. 비대면 채널로 판매되는 상품의 상당수는 고객이 이해하기 쉬운 특약 및 약관을 지녔거나 온라인 자동차보험처럼 값 경쟁력이 있는 상품이 대부분이며 저축성 보험이나 고가의 보험은 소비자의 입장에서 전문성을 갖춘 영업원의 대면채널을 통해 가입하는 경우도 대다수 있다.
- 15. 단일 보험상품 판매가 아닌 맞춤형 금융상품에 대한 소비자의 수요가 커질 것이며, 금융시장 전반에 대한 이해를 바탕으로 고객에게 전문 컨설팅을 제공할 무망지복 있는 컨설턴트로서의 인력수요는 꾸준하게 이어질 것으로 전망하고 있다.
- 16. 보험사 입장에서는 변화하는 금융서비스 환경에 발맞춰 그동안 영업원에 의존하던 수익구조를 개선하고 다양한 상품과 고객을 아우르는 새로운 영업전략 모색도 절실해지고 있다.
- 17. 최근 보험상품의 불완전판매를 막고자 통화내용 녹음, 텔레마케터 설계사를 위한 특별교육을 비롯해 고령 소비자 청약철회 가능일을 30일에서 45일로 연장하는 등 소비자를 적극 보호하기 위한 체계적 가이드라인도 계속되고 있다.
- 18. 기존 설계사의 상당수가 고령의 딸 설계사여서 다양한 포트폴리오 매품 판매에 한계가 있어 장기적으로는 청년층이 취업 진로에 진입할 복수 있도록 지원할 필요성이 있다.
- 19. 보험모집인 및 보험 분석 투자 권유 대행인이 되기 위해서는 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없다. 이마적 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 연경 및 학력 조건을 제한하기도 한다.
- 20. 보험 중개사, 보험설계사, 펀드 투자상담사 등의 자격을 취득하면 업무를 수행하는데 도움이 된다.
- 21. 보험모집인이 되려면 지레 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다.
- 22. 생명보험, 손해보험, 제3보험의 구분에 따라 제가끔 금융위원회가 정하는 연수과정을 이수해야 한다. 연수중에는 판매 화법, 상품지식, 컴퓨터 활용능력 등을 배우며 연수 후에는 당지 실습을 거쳐 협회에 자격을 등록해야 한다.
- 23. 보험회사는 회사 소속의 보험설계사를 금융감독위원회에 등록하여 관리하고 있다.
보험모집인 및 투자권유 대행인
1. 보험모집인은 생명, 재해, 자동차, 화재, 해상, 댁 밖 형태의 보험에 공아 보상 종류와 계산 조건, 면약 연결 진실 등을 고객에게 설명하고, 보험회사를 중개하거나 대리하여 보험계약 체결을 중개하는 역할을 담당한다.
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2. 투자 권유 대행인은 집합투자 증권 또는 증권의 매매를 권유하거나 투자 자문계약, 투자일임계약, 신탁계약의 체결을 권유하는 업무를 수행한다.
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3. 보험모집인은 보험과 관련하여 자산을 어떻게 관리할 것인지 설계해주는 사람으로 대략 보험회사에 위촉되어 업무를 수행한다.
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4. 고객에게 보험의 의미나 필요성에 대해 알려주고 개개인의 상황이나 조건에 맞는 보험상품을 권유하고 가입할 요체 있도록 돕는 업무를 담당한다.
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5. 구체적인 업무를 살펴보면 보험가입 대상자에게 방문하여 보험가입을 권유하고, 가입하고자 하는 고객이 생기면 계약서를 작성하여 영업점에 등록시키는 업무를 수행한다.
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6. 노후 설계의 중요성, 갑작스럽게 다가올 호운 있는 위험에 대한 감도 등 고객이 상황에 맞는 보험서비스를 선택할 무망지복 있도록 정보를 제공하는 역할을 담당한다.
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7. 기존에는 보험가입자를 모집하는 것이 주된 일이었으나 이제는 재무상담이나 은퇴설계, 생활설계, 대출상담에 이르기까지 너 영역이 확대되고 있다.
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8. 보험설계사는 보험회사별로 TRM, RC, FC, FP 등 다양한 명칭으로 불린다.
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9. 투자 권유 대행인은 증권사나 보험사와 계약하여 그들을 갈음 내지 대리하여 집합투자증권(펀드) 또는 증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자 일 계약, 신탁계약 등 체결을 권유하는 업무를 수행한다.
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10. 보험모집인 및 투자권유 대행인의 직업전망 취업자 수는 향후 10년간 군 상태를 유지할 것으로 보인다.
11. 특정 보험회사에 소속되지 않고 여러 보험사의 상품을 비교. 분석하여 판매하는 독립보험 대리점에서 활동하는 보험 계열 영업원은 지속적으로 증가할 것으로 전망하고 있다.
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12. 독립보험 대리점의 세월 여러 회사의 상품을 아울러 판매한다는 점에서 영업원 입장에서는 문서 위험에 대한 부담을 분산시킬 행우 있고 기존 회사보다 상대적으로 세일 수수료가 높다는 점 참말 수익창출에 효과적이기 때문이다.
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13. 보험상품 판가 특성상 대면 영업조직을 급격히 줄이기는 한계가 있다. 보험상품은 다른 제품과 달리 소비자가 적극 구매하는 것이 아닌 보험 연관 영업원의 적극적인 권유에 의해 판매되는 성격을 지니고 있어 보험사 입장에서도 급격한 쉬면 감소로 이어질 생목숨 있다. 더군다나 사회변화, 기술발전으로 조금씩 보험상품도 다양해지고 있다.
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14. 비대면 채널로 판매되는 상품의 상당수는 고객이 이해하기 쉬운 특약 및 약관을 지녔거나 온라인 자동차보험처럼 값 경쟁력이 있는 상품이 대부분이며 저축성 보험이나 고가의 보험은 소비자의 입장에서 전문성을 갖춘 영업원의 대면채널을 통해 가입하는 경우도 대다수 있다.
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15. 단일 보험상품 판매가 아닌 맞춤형 금융상품에 대한 소비자의 수요가 커질 것이며, 금융시장 전반에 대한 이해를 바탕으로 고객에게 전문 컨설팅을 제공할 무망지복 있는 컨설턴트로서의 인력수요는 꾸준하게 이어질 것으로 전망하고 있다.
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16. 보험사 입장에서는 변화하는 금융서비스 환경에 발맞춰 그동안 영업원에 의존하던 수익구조를 개선하고 다양한 상품과 고객을 아우르는 새로운 영업전략 모색도 절실해지고 있다.
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17. 최근 보험상품의 불완전판매를 막고자 통화내용 녹음, 텔레마케터 설계사를 위한 특별교육을 비롯해 고령 소비자 청약철회 가능일을 30일에서 45일로 연장하는 등 소비자를 적극 보호하기 위한 체계적 가이드라인도 계속되고 있다.
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18. 기존 설계사의 상당수가 고령의 딸 설계사여서 다양한 포트폴리오 매품 판매에 한계가 있어 장기적으로는 청년층이 취업 진로에 진입할 복수 있도록 지원할 필요성이 있다.
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19. 보험모집인 및 보험 분석 투자 권유 대행인이 되기 위해서는 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없다. 이마적 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 연경 및 학력 조건을 제한하기도 한다.
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20. 보험 중개사, 보험설계사, 펀드 투자상담사 등의 자격을 취득하면 업무를 수행하는데 도움이 된다.
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21. 보험모집인이 되려면 지레 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다.
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22. 생명보험, 손해보험, 제3보험의 구분에 따라 제가끔 금융위원회가 정하는 연수과정을 이수해야 한다. 연수중에는 판매 화법, 상품지식, 컴퓨터 활용능력 등을 배우며 연수 후에는 당지 실습을 거쳐 협회에 자격을 등록해야 한다.
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